Audit fiscalité
L’audit fiscalité s’adresse à vous si vous vous interrogez sur les moyens d’optimisation de votre fiscalité personnelle, via une restructuration du patrimoine ou la mise en place de produits de défiscalisation.
La pression fiscale subie par les contribuables français peut atteindre un niveau élevé. Devant un système fiscal complexe et en perpétuelle croissance, il importe de s’entourer d’experts afin de définir des stratégies d’optimisation de votre fiscalité en adéquation avec vos objectifs.
Qu’il s’agisse de l’impôt sur vos revenus, l’imposition sur la fortune immobilière, les taxes sur les plus-values immobilières et mobilières, les droits de succession, la fiscalité reste un enjeu majeur dans la réflexion globale de son patrimoine.
Il convient d’avoir une approche transversale mais aussi un réel suivi de l’actualité fiscale afin de maitriser les stratégies patrimoniales dans l’objectif d’optimiser sa fiscalité. C’est ce que notre équipe vous apporte à travers l’audit fiscalité.
Vous souhaitez faire un point sur votre situation et optimiser votre fiscalité ? Notre équipe vous apporte conseils et solutions adaptées à votre situation.
Que contient l'audit fiscalité ?
L’objectif de l’audit fiscal est d’évaluer votre capacité à recourir à des stratégies d’optimisation de votre fiscalité mais aussi de vous sensibiliser aux dispositifs mis en place par le législateur, vous les présenter, et vous chiffrer l’impact qu’ils pourraient avoir sur votre situation.
Quelques chiffres sont à connaître en ce sens :
- 45 % : le taux plus élevé de la tranche marginale d’imposition au titre de l’impôt sur le revenu en 2022 ;
- 17.2% : le taux de prélèvements sociaux sur les revenus de placements et du patrimoine ;
- 1 300 000 € : le seuil du patrimoine immobilier net taxable au titre de l’IFI ;
- 45% : le taux le plus élevé des droits de donation/succession en ligne directe.
Face à ce constat, vous vous interrogez régulièrement sur l’opportunité de réduire la pression fiscale de votre patrimoine. Nous mettons ainsi en place des montages sur mesure pour votre fiscalité.
En effet, les solutions d’optimisation de la fiscalité sont nombreuses mais lesquelles choisir ? Chaque profil dispose de possibilités de stratégies et de solutions qui lui sont uniques.
Pour faire le bon choix, il est essentiel de réaliser un audit qui consistera à analyser votre patrimoine. Ainsi, nous pourrons identifier les différents leviers qui pourraient conduire à réduire vos impôts, et construire un plan d’action afin de les combiner dans le respect de la réglementation.
L’optimisation de votre fiscalité impose de dresser un état des lieux rigoureux de vos actifs financiers, immobiliers, et de votre situation professionnelle et personnelle, que nous appelons bilan patrimonial. Une fois ce bilan patrimonial établi et vos objectifs déterminés nous vous proposerons des solutions d’optimisation.
Quels leviers utiliser ?
L’optimisation fiscale peut consister à réaliser certains investissements dans le but de réduire son imposition :
- Les dispositifs immobiliers Loi Pinel, Loi Malraux, déficit foncier, SCPI fiscales, monuments historiques ;
- Le placement PER en réduction de base imposable ;
- L’investissement Girardin via l’acquisition de parts de sociétés, en outre-mer ;
- L’investissement FCPI, FIP : certains de ces fonds sont éligibles à la réduction de l’IFI…
Nos ingénieurs patrimoniaux vous accompagnent au-delà de la préconisation de produits, en vous présentant des stratégies patrimoniales personnalisées dans l’objectif de limiter votre fiscalité :
- Passage en location meublée ;
- Création d’une SCI ;
- Optimiser la fiscalité successorale via les donations ;
- OBO immobilier ;
- Démembrement de propriété…
Il existe de nombreuses niches fiscales et un investissement ne doit surtout pas être motivé uniquement pour son caractère « défiscalisant », pour bien comprendre les intérêts à réaliser une opération plutôt qu’une autre, un audit est primordial.
Vous souhaitez bénéficier de cet accompagnement global et ainsi optimiser votre fiscalité, et donc votre patrimoine, sur le long terme, aux côtés d’une équipe d’experts aux compétences complémentaires ?
