Placements financiers
Depuis plusieurs décennies, Stratégie Patrimoine accompagne ses clients dans la gestion de leur patrimoine et de leur épargne grâce aux placements financiers. Nous disposons d’une offre composée de nombreux supports d’investissement, sélectionnés selon des critères de qualité, de pertinence et de régularité de la performance.
Le placement financier est l’une des conséquences du conseil patrimonial. La stratégie d’investissement, le mode de détention des actifs, la création de supports de capitalisation ou de distribution ainsi que l’impact fiscal sont autant de sujets consécutifs au travail d’ingénierie patrimoniale.
Dans le monde complexe des finances, il est essentiel de prendre des décisions éclairées pour faire fructifier votre patrimoine.
Les placements financiers offrent une multitude d’opportunités pour accroître vos avoirs, mais il est crucial de comprendre les différents types de placements et de choisir celui qui correspond le mieux à vos objectifs et à votre tolérance au risque. C’est en cela que nous vous accompagnons.
Nous construisons à l’usage exclusif de nos clients un certain nombre de solutions, pour répondre à tous les horizons d’investissement, tous les souhaits de rendement, tous les risques acceptés. Nous travaillons autant sur une offre cotée que non cotée.
Vous détenez un portefeuille sur lequel vous vous interrogez ou souhaitez un avis extérieur ? Notre audit Stratégie d’Investissements Financiers est fait pour vous.
Le conseil
Dans un premier temps, il est essentiel de définir votre profil d’épargnant et vos objectifs d’investissement.
Pour cela, nous prenons en compte :
- Les investissements que vous possédez déjà ;
- Votre horizon de placement ;
- Vos besoins de liquidités à court, moyen et long terme, corrélés à vos projets ;
- Votre tolérance au risque ;
- Vos objectifs d’investissement (croissance de votre épargne, performance élevée, diversification, protection de votre patrimoine…).
L’analyse de votre patrimoine ainsi réalisée permet une vision objective et exhaustive de votre situation, pour une stratégie d’investissement sur mesure.
La stratégie d'investissement
Le choix des supports d’investissement est tout aussi important que la détermination de votre profil.
Les critères suivants sont pris en compte dans nos recommandations :
- Qualité des supports sous-jacents et des assets, comparaison du choix des supports parmi leur catégorie dans le temps, mesure de la régularité de performance ;
- Rentabilité (rendement et croissance du capital) dans le temps ;
- Durée passée et horizon futur de détention ;
- Fiscalité et frais (enveloppes de détention) ;
- Niveau de diversification et de corrélation (analyse sectorielle, géographique, entre les classes d’actifs) ;
- Adaptation ou non à votre profil ;
- Adaptation ou non aux conditions actuelles de marché ;
- Prise en compte du contexte économique et financier au moment de la décision d’investissement.
Nous synthétisons l’ensemble de ces données dans un document qui vous est remis, et qui met en avant les points forts et faibles de vos investissements et les points de vigilance pour que votre contrat optimise sa performance.
Comme souvent, un regard extérieur et professionnel éclaire de manière différente une situation.
Pour ce faire, notre équipe d’Ingénierie Financière et Conseillers Financiers construit ses convictions grâce à son expérience, son travail de veille financière mais également des outils et des partenariats d’analyse et de veille. Nous échangeons régulièrement avec des gérants d’actifs pour nourrir notre réflexion et construire l’allocation qui nous semble la plus adaptée au contexte.
Enfin, nous vous accompagnons tout au long de la vie de vos placements. Nous restons attentifs à l’évolution du contexte économique et financier au quotidien, et vous proposons des ajustements tactiques au sein de vos placements.
Vous souhaitez faire un bilan de votre allocation patrimoniale, ou vous possédez un projet de placement ? Notre équipe vous accompagne.
