L'offre d'audits Stratégie Patrimoine
Un conseil global à 360°
L’approche globale est sans aucun doute la méthode la plus consciencieuse afin d’atteindre vos objectifs.
Cette approche consiste à vous placer au cœur de notre attention afin d’analyser votre situation patrimoniale, sous ses différents aspects : familial, civil, social, juridique, fiscal, budgétaire, professionnel. Ressortent ainsi des forces et des axes d’améliorations, pour procéder à la mise en place de stratégies personnalisées.
« La stratégie idéale n’existe pas. En revanche la meilleure stratégie est celle qui vous correspond le mieux en raison de vos objectifs, motivations et contraintes »
Nos ingénieurs patrimoniaux interviennent à tous les stades de votre vie et sur l’ensemble des domaines liés à la gestion de votre patrimoine : fiscalité, juridique, protection familiale, situation professionnelle, préparation à la retraite, transmission, succession… Mais comme chaque situation est unique et que vos problématiques vous sont propres, notre rôle est avant tout de vous écouter afin de comprendre votre situation dans sa globalité.
L’écoute est primordiale pour un conseil personnalisé.
Pour cela et parce que vous méritez un accompagnement sur mesure, nos ingénieurs patrimoniaux sont formés à toutes les techniques patrimoniales des plus simples aux plus complexes. Ils vous accompagnent à chaque événement de votre vie et prennent en considération vos projets, vos envies, vos rêves et problématiques spécifiques quel que soit votre profil : salarié, dirigeant, profession libérale, rentier, retraité, etc.
Notre méthodologie intègre avant tout la dimension humaine : vos projets, vos envies et rêves sont aux cœurs de notre travail que nous intégrons à la dimension juridique, fiscale, immobilière et financière.
Notre méthode repose sur 5 étapes et vous garantit un accompagnement personnalisé :
La rencontre
Dans l’un de nos cabinets, par téléphone ou en visio-conférence, il est essentiel de prendre un temps d’échange avec un Conseiller pour appréhender au mieux votre situation.
Lors de cette rencontre, vous allez échanger sur votre situation (familiale, activité professionnelle, société, biens immobiliers, fiscalité…) et identifier vos objectifs et votre horizon de temps. Cette démarche va permettre d’établir les forces et les faiblesses de votre situation patrimoniale en adéquation avec vos objectifs.
Notre équipe collectera ainsi des pièces justificatives telles que titres de propriété, contrat de mariage, relevés de comptes-titres et d’assurance-vie, relevé de carrière, etc. Ils seront transmis aux Ingénieurs Patrimoniaux.
Le bilan patrimonial
Le bilan patrimonial est l’étape essentielle à l’élaboration d’une stratégie sur mesure.
Une fois les informations entre les mains de nos Ingénieurs Patrimoniaux, votre situation est analysée.
Cette analyse complète permet de vous proposer des solutions personnalisées et diversifiantes ajustées aux spécificités qui vous sont propres.
Situation familiale, patrimoniale, successorale, fiscalité, retraite, protection, épargne sont autant de sujets que nous étudions, selon l’audit choisi.
Le bilan patrimonial va permettre de réaliser un rapport détaillé avec des tableaux récapitulatifs, des simulations chiffrées, des points d’alerte mais aussi vos forces.
La stratégie
Ce n’est qu’à partir de cette solide base que nous pourrons élaborer des stratégies patrimoniales sur mesure. Les préconisations de nos Ingénieurs Patrimoniaux répondront à vos objectifs en prenant en considération vos forces et contraintes. Toutes vos questions seront abordées de manière experte, exhaustive et objective.
Nous vous présenterons des simulations, chiffrées, comparatives et détaillées des possibilités ainsi que des projections dans le temps, en fonction des étapes de la vie ou de vos objectifs.
Un plan d’action clair et détaillé vous sera présenté. Il indiquera notamment vers lequel de vos Conseils vous tourner pour la mise en place de chaque solution : votre expert-comptable pour un changement de statut, votre notaire pour votre testament, ainsi que l’horizon de temps pour mettre en place les solutions.
La mise en place
L’audit vous permettra d’avoir une vision claire et consolidée des solutions recommandées et du plan d’action à suivre pour atteindre vos objectifs.
Selon les décisions prises, nous mettons en place les actions nécessaires et collaborons avec l’ensemble de vos parties prenantes (avocat, expert-comptable, notaire) afin de vous faire gagner en temps et en efficacité.
Le suivi
Votre patrimoine étant vivant, il est probable qu’il évolue au cours de votre vie. PACS, mariage, naissance, adoption, création ou vente d’une entreprise sont autant de sujets qui peuvent impacter les choix précédemment effectués.
Afin d’être toujours au fait de votre situation, et ainsi optimiser et protéger au mieux votre patrimoine, nous vous accompagnons sur la durée avec nos formules d’accompagnement annuel.
« Notre analyse se fait toujours via le prisme de vos objectifs. Par sa dimension transversale, le conseil en gestion de patrimoine est la clé de voute de la mise en place d’une stratégie patrimoine globale »
C’est ainsi qu’est construite notre offre d’audits.
L’audit pour les actifs ou les retraités qui souhaitent avoir une vision globale de leur situation patrimoniale et des préconisations en adéquation avec leurs objectifs.
L’audit pour les dirigeants d’entreprise ou associés majoritaires, qui souhaitent être accompagnés sur la détection et la mise en œuvre de pistes d’optimisation de leur situation.
L’audit pour les particuliers qui s’interrogent sur les moyens d’optimisation de leur fiscalité, via une restructuration du patrimoine ou la mise en place de produits de défiscalisation.
L’audit pour ceux qui souhaitent être éclairés sur l’impact de la liquidation de leurs droits à la retraite sur leur situation actuelle, et ainsi déterminer une stratégie adaptée.
Vous avez trouvé l’audit adapté à votre problématique dans notre offre actuelle, ou vous souhaitez échanger avec notre équipe pour construire une solution sur mesure ? Contactez-nous en précisant l’objet de votre demande, nous reviendrons vers vous dans les meilleurs délais.
