Analyser ma situation patrimoniale
Le début d'une stratégie patrimoniale optimisée
Que vous soyez dirigeant(e) d’entreprise ou particulier, prendre soin de votre patrimoine, c’est vous occuper de votre famille et de vous-même, en anticipant vos besoins actuels ou futurs. Nous vous accompagnons en ce sens.
La gestion d’un patrimoine nécessite des compétences diverses sur les différents domaines qu’un patrimoine peut couvrir : la fiscalité, les régimes matrimoniaux, les structures sociétaires, les aspects fiscaux et sociaux du dirigeant d’entreprise… La multiplicité des notions nécessite d’être accompagné par un expert.
Forts de notre engagement dans le temps, nous accompagnons nos clients dans la mise et place et le suivi des stratégies patrimoniales qui correspondent le mieux à leurs objectifs.
Nous travaillons en interprofessionnalité avec vos différents conseils : notaires, avocats, experts-comptables… qui ont eux aussi une connaissance fine de votre situation, afin de vous apporter un conseil personnalisé sur les différentes dimensions d’une gestion patrimoniale.
Nos experts analysent votre situation dans son ensemble et vous proposent des solutions d’optimisation au regard des problématiques soulevées.
Par où commencer ?
Pour nous, le conseiller en gestion de patrimoine est la clé de voûte de l’ensemble des stratégies patrimoniales mises en place. De par notre rôle, nous accordons une très forte importance à adopter une approche d’ensemble.
Nos ingénieurs patrimoniaux vous accompagnent lors de nos audits patrimoniaux afin d’analyser l’ensemble des données de votre patrimoine. Nos domaines d’intervention couvrent notamment :
- Votre situation familiale ;
- Votre fiscalité ;
- Vos biens immobiliers et votre patrimoine financier ;
- Votre retraite ;
- Votre statut de dirigeant ;
- Votre transmission.
Réaliser un audit, c’est s’assurer que tous les sujets inhérents à votre patrimoine et à sa structuration sont évoqués, et que l’ensemble de vos problématiques sont identifiées. C’est le rôle de notre équipe.
Et en tant que dirigeant(e) ?
En tant que dirigeant(e) d’entreprise, vous êtes exposé(e) à de nombreuses questions : votre rémunération, votre protection sociale, ou encore votre fiscalité. Cependant, vous accordez davantage de temps à votre activité professionnelle et au développement de votre entreprise qu’à ces questions d’ordre patrimonial.
Depuis 2007, notre équipe accompagne de nombreux dirigeants dans l’optimisation de leur situation. Forts de notre expérience, nous travaillons en interprofessionnalité avec vos différents conseils, notamment votre expert-comptable, élément incontournable de la mise en place d’une stratégie sur le plan professionnel.
Nos ingénieurs patrimoniaux pourront vous accompagner sur différentes dimensions :
Que vous soyez professionnel libéral, entrepreneur individuel ou dirigeant de société, nous analysons si la forme sociétaire que vous avez choisie est la plus adaptée pour optimiser votre rémunération et votre fiscalité.
A travers vos choix de rémunération, vous subissez une fiscalité qui peut être importante.
Afin que celle-ci soit la moins lourde possible, nous menons une réflexion sur les pistes d’optimisation via les différentes formes que la rémunération peut prendre.
Un autre aspect de votre rémunération concerne son volet social.
Votre protection sociale vous permet de faire face aux conséquences financières des « risques sociaux ».
Afin de s’assurer que vos choix sont optimisés, tout comme votre protection sociale et votre retraite future, nous prenons l’ensemble des éléments en compte pour établir votre stratégie de rémunération.
Véritable pièce maitresse de votre entreprise, la prévoyance du dirigeant est pourtant souvent sous-estimée. Les conséquences d’un arrêt de votre activité sur le fonctionnement de votre entreprise étant majeures, nous nous assurons ensemble que votre prévoyance est à la hauteur de votre engagement professionnel et de votre rémunération.
Conscients des problématiques spécifiques que vous rencontrez en tant que dirigeant, nous avons décidé de construire un audit qui vous est dédié : l’audit 360 dirigeant. Découvrez-le.
Particulier, dirigeant(e), vous souhaitez faire un point complet sur votre situation patrimoniale ? Alors, notre offre d’audits est conçue pour vous.
Nos Ingénieurs Patrimoniaux et Conseillers en Investissements Financiers vous proposent une approche globale, prenant en compte vos objectifs et priorités.
