Préparer ma retraite
Un gage de sérénité
Préparer votre retraite peut paraître abstrait et lointain. Pourtant, c’est un sujet qui, dès qu’il est traité, vous permet d’envisager sereinement votre avenir et d’organiser au mieux votre patrimoine et vos projets.
Le départ en retraite marque une étape clé dans la vie, autant par les questions qu’elle pose que par les changements qu’elle engendre.
Afin d’aborder sereinement cet arrêt de la vie professionnelle, nous vous accompagnons sur les différentes questions que vous pourriez vous poser :
- Quel va être le montant de ma retraite ?
- Comment assurer mon train de vie suite à la baisse de mes revenus ?
- Puis-je anticiper mon départ à la retraite ?
- Comment puis-je utiliser le patrimoine que j’ai constitué pour m’assurer une retraite confortable ?
Notre vision du conseil en gestion de patrimoine est celle d’un accompagnement tout au long de la vie de nos clients. Ainsi, nous sommes présents durant votre vie active, mais aussi lors de votre départ en retraite. Cet accompagnement nous permet d’anticiper votre départ en retraite, en définissant avec vous en amont vos besoins pour préparer votre futur.
Vous souhaitez vous pencher dès à présent sur le sujet de votre retraite et son anticipation ? Notre équipe vous apporte conseils et solutions adaptées à votre situation grâce à l’audit retraite.
Quel accompagnement ?
Au cours d’un audit retraite avec nos Ingénieurs Patrimoniaux, vous pourrez partager vos questionnements et vos objectifs afin que nous puissions vous proposer les solutions les plus adaptées à votre situation.
- Calcul de votre retraite : afin d’aborder sereinement cette étape, nous vous accompagnons dans la vérification et le calcul de vos droits à retraite estimés via l’étude de votre relevé de carrière. Ce calcul étant fonction de nombreux paramètres, nos experts vous informent sur les conditions dans lesquelles votre départ en retraite serait le plus favorable pour vous.
- Montant de vos revenus futurs et de vos besoins budgétaires : une fois l’estimation de vos droits effectuée, nous la mettons en relation avec vos besoins futurs pour financer votre train de vie. Dans le but de vous assurer une retraite confortable, nous vous proposons des solutions d’épargne permettant de générer des revenus suffisants.
- Retraite du dirigeant : pour le dirigeant, le départ en retraite sera synonyme de cession de son actif professionnel. Afin de vous accompagner sur ces sujets, nous analysons les solutions vous permettant de minimiser la fiscalité, conserver le maximum de la richesse créée durant votre vie active, et utiliser cette richesse à votre profit pour votre retraite.
- Anticipation de la transmission : enfin, tout comme la retraite, la transmission de votre patrimoine s’anticipe. Le départ en retraite peut être l’occasion de faire un tour d’horizon des besoins futurs estimés. En conséquence, la transmission anticipée de certains biens peut être envisagée afin d’optimiser la fiscalité successorale.
Nous évoquons l’ensemble de ces points lors de l’audit retraite afin d’avoir une connaissance précise et exhaustive de votre situation.
