Organiser ma transmission
Une étape nécessaire de l'optimisation patrimoniale
Étape clé de la gestion de patrimoine, la transmission de celui-ci génère diverses questions auxquelles il est essentiel de répondre. Être accompagné(e) d’un expert vous permettra un avis objectif et des recommandations expertes.
Lorsque l’on parle d’optimisation patrimoniale, on pense souvent à la création de richesse et à la croissance de notre patrimoine. Cependant, une facette souvent négligée de cette démarche est la préparation de sa transmission, que ce soit sur le plan personnel ou professionnel.
La véritable optimisation du patrimoine ne se limite pas à sa création, mais réside également dans la planification minutieuse de sa transmission aux générations futures.
En effet, une préparation adéquate de la transmission permet d’assurer la préservation et la valorisation de ce que vous avez bâti, tout en évitant les écueils juridiques, fiscaux et familiaux auxquels vos héritiers pourraient être confrontés.
Vous souhaitez préparer dès à présent votre transmission, personnelle ou professionnelle ? Notre équipe vous apporte conseils et solutions adaptées à votre situation.
Transmettre mon patrimoine privé
Étape clé de la gestion de patrimoine, la transmission de celui-ci génère diverses questions auxquelles il est essentiel de répondre :
- A combien s’élèvent vos droits de succession ?
- Qui sont vos héritiers ? Dans quelles proportions ?
- Souhaitez-vous favoriser certains de vos héritiers, ou transmettre à des tiers ?
La diversité des situations familiales nécessite une adaptation permanente de notre conseil aux souhaits et volontés de chacun. Grâce à notre expertise, nous vous proposons des solutions personnalisées permettant de transmettre votre patrimoine aux personnes que vous souhaitez, et de la manière attendue, tout en optimisant la fiscalité.
La transmission d’un patrimoine peut se faire de nombreuses façons, et nécessite de définir ensemble vos objectifs :
- Vous souhaitez protéger votre conjoint ;
- Vous souhaitez aider vos enfants de votre vivant ;
- Vous souhaitez organiser votre transmission ;
- Vous souhaitez vous informer sur les conséquences de votre décès ;
- Vous souhaitez réduire les droits de succession dus par vos héritiers ;
Lors de notre rendez-vous, nous répondrons ensemble à ces questions. Sur la base de nos échanges, nos Ingénieurs Patrimoniaux définiront une stratégie personnalisée à l’occasion d’un audit successoral ou d’un audit 360 patrimoine adapté à vos besoins.
Nos Ingénieurs Patrimoniaux répondent avec vous à ces questions et définissent une stratégie patrimoniale personnalisée.
Anticiper la cession de mon entreprise
La transmission d’un bien ou d’une entreprise se prépare en amont. En effet, de nombreuses questions doivent se poser afin d’anticiper les conditions de cette cession, notamment du point de vue de la fiscalité, mais également de l’utilisation et/ou de la transmission du fruit de la vente, mais aussi sur l’objet de la vente.
Que vous souhaitiez intégrer des collaborateurs ou vos proches à l’entreprise pour prendre votre suite, que la transmission soit faite à un tiers ou à un membre de votre famille, que vous soyez professionnel libéral, entrepreneur individuel ou dirigeant de société, nous vous accompagnons dans votre projet en prenant en compte l’ensemble des données concernant votre patrimoine et votre situation personnelle.
Nous travaillons en collaboration avec vos différents conseils, afin de nourrir une réflexion interprofessionnelle.
Pour s’adapter à la diversité des situations que sont celles de nos clients, nos experts ont une connaissance large des différents éléments permettant d’améliorer le cadre de votre transmission :
La fiscalité est souvent une question prépondérante lors d’une cession, afin de limiter la perte de richesse induite par la fiscalité sur la plus-value. Dans le but de vous permettre de conserver au mieux la valorisation de votre patrimoine, nous étudions les possibilités d’optimisation et vous conseillons sur la meilleure façon de transmettre vos biens.
Le recours aux sociétés peut s’avérer utile dans l’optique d’une cession, afin de répondre aux questions posées par la fiscalité et la transmission future au décès. Nous vous apportons des réponses sur la manière dont les sociétés peuvent vous être utiles ou non.
La vente d’un bien vous procurera des liquidités. En complément de l’optimisation de la conservation de la richesse créée, nous étudierons avec vous les meilleures utilisations envisageables de ces liquidités afin de répondre à vos objectifs : valorisation de votre patrimoine, transmission, création de revenus complémentaires…
Enfin, tout comme la cession d’un bien s’anticipe, la transmission, dans une dimension familiale, se prépare tout au long de votre vie. La cession d’une entreprise étant une étape importante, il est nécessaire d’anticiper les questions d’organisation patrimoniale pour préparer le contexte de votre transmission à votre décès.
S’appuyant sur la vision que vous avez de votre patrimoine et/ou de votre entreprise, nos Ingénieurs Patrimoniaux vous écoutent et vous proposent des solutions pour optimiser l’environnement juridique et fiscal de votre transmission.
Vous souhaitez évoquer la transmission de votre patrimoine privé ou professionnel ?
Que ce soit au travers d’un audit 360 patrimoine, d’un audit 360 dirigeant, ou d’un audit centré sur la transmission successorale, notre offre d’accompagnement répond à vos questionnements et vous apporte des solutions concrètes.
