Placer mon argent
Un sujet primordial nécessitant une vision globale et objective
Au cours de votre vie, vos différentes sources de revenus permettent de vous constituer une épargne. Si vous êtes dirigeant, une activité bénéficiaire permettra de constituer de la trésorerie en excès par rapport au besoin de financement. Comment faire fructifier cet argent ?
Manque de temps, méconnaissance des produits, volatilité des marchés financiers ou encore vision prédominante du risque peuvent être autant de freins qui vous bloquent dans l’optimisation de votre épargne financière.
Forts de notre expérience, nous améliorons perpétuellement nos connaissances en matière d’allocation et de gestion financière. Aux côtés des Conseillers Financiers, nos Ingénieurs Patrimoniaux ont une fine connaissance des enveloppes de détention. Nos équipes combinent donc l’optimisation de l’enveloppe d’investissement avec le choix des supports, afin de construire une allocation globale au plus près de vos attentes.
Compte à terme, Plan d’Épargne en Actions (PEA), assurance-vie, investissement non côté (private equity), plan d’épargne retraite, parts de SCPI, investissement immobilier… Nous saurons vous présenter en détail les caractéristiques de chacune des possibilités.
Nos experts analysent votre situation dans son ensemble et vous proposent des solutions d’optimisation au regard des problématiques soulevées.
Quel type d'investissement ?
Premier achat immobilier, une opportunité d’investissement à saisir, la poursuite de la construction d’un patrimoine immobilier ou financier… Un investissement doit être réfléchi et envisagé sous l’ensemble de ses prismes.
Tout comme l’adage « la plus-value se fait à l’achat » le dit, il est essentiel de se poser l’ensemble de ces questions avant de passer à l’action afin d’organiser au mieux la détention de ses biens et/ou l’investissement de son patrimoine.
Quel que soit le type d’investissement que vous envisagez, nos ingénieurs patrimoniaux et conseillers financiers vous accompagnent sur la meilleure manière de le réaliser.
Vous possédez une épargne accumulée au cours du temps ou vous avez une capacité d’épargne mensuelle importante ? Nous définissons avec vous le contexte de l’investissement :
- Votre horizon de placement
- Votre tolérance au risque
- Votre connaissance financière
- Le support d’investissement le plus adapté
- L’allocation globale qui répond à vos objectifs
Votre entreprise possède des liquidités dont vous n’avez pas besoin à court terme pour financer votre activité ?
Nous cadrons avec vous l’enveloppe que vous souhaitez allouer à un projet d’investissement ainsi que l’horizon de temps, afin de vous préconiser le placement le plus adapté.
Que ce soit à l’occasion du développement d’un patrimoine immobilier, ou même de la réorganisation de vos actifs, nous analysons les différents paramètres afin d’optimiser votre patrimoine immobilier :
- Modes de détention de vos biens
- Fiscalité qu’ils génèrent
- Rendement et potentiel de valorisation
- Anticipation de leur transmission
Nos experts analysent votre situation et vous conseillent au mieux, que ce soit pour un besoin ponctuel ou à l’occasion d’un tour d’horizon global de votre patrimoine.
Quels critères prendre en compte ?
Nous tenons compte de plusieurs paramètres avant de vous orienter vers une stratégie d’investissement :
- Votre horizon d’investissement : nous vous conseillons des placements dont la liquidité, l’éventuelle durée de blocage, et le niveau de risque sont adaptés à votre échelle de temps ;
- Votre tolérance au risque : lors de notre 1er rendez-vous, nous nous assurons de bien comprendre votre profil d’investisseur ;
- Votre appétence financière : certains de nos clients ont une expérience en matière d’investissement, et privilégient certains d’entre eux. Nous adaptons notre conseil à ce paramètre ;
- Vos éventuelles préférences en matière d’investissement durable : si l’investissement socialement responsable est important pour vous, nous sélectionnons des investissements en accord avec vos valeurs ;
- La finalité souhaitée de votre épargne : que ce soit pour générer des revenus complémentaires, transmettre un capital, ou valoriser un capital dans le temps, nous plaçons votre objectif comme point de départ de sélection des solutions.
Ces critères composent votre profil d’investisseur, prérequis à toute démarche d’investissement. Ils nous permettent de définir au mieux la stratégie à adopter, tout en sécurisant vos intérêts.
Vous êtes un particulier ou un professionnel et vous souhaitez valoriser votre épargne ou votre trésorerie d’entreprise ? Alors, notre offre d’audits est conçue pour vous.
Nos Ingénieurs Patrimoniaux et Conseillers en Investissements Financiers vous proposent une approche globale, prenant en compte vos objectifs et priorités.
