Améliorer ma protection et celle de mes proches
Une anticipation des risques pour un avenir serein
Si beaucoup estiment être protégés, nombreux sont ceux qui peuvent améliorer leur protection et celle de leur famille. La prévoyance intervient ainsi pour anticiper les risques auxquels vous pouvez être exposé.
Le conseiller en gestion de patrimoine accompagne ses clients dans le développement de son patrimoine. Mais un patrimoine doit également être protégé, afin que la richesse créée ne soit pas détruite en raison d’un événement imprévu.
Dans cet objectif, nos experts vous accompagnent dans l’analyse de votre protection et de celles de vos proches, afin de mettre en place les solutions qui vous permettront de continuer à développer votre patrimoine sereinement.
Nous vous proposons de vous conseiller sur votre protection dans nos cabinets experts en Gestion de Patrimoine : en Normandie, dans le Calvados à Caen, ainsi qu’en Bretagne dans le Morbihan à Vannes, et dans l’Ille-et-Vilaine à Rennes.
Notre équipe se tient à votre écoute pour analyser les dispositions que vous avez déjà prises, et vous en proposer de nouvelles, afin d’optimiser votre situation d’ensemble.
Les différentes prévoyances
Pour nous, la prévoyance est l’une des bases de l’optimisation patrimoniale, puisqu’elle vous permet de préserver votre patrimoine dans le cas où un accident surviendrait.
Différents sujets sont à analyser :
Votre vie active correspond souvent à la phase de construction de votre patrimoine. La base de cette construction est souvent votre activité professionnelle, et corrélativement vos revenus.
Que vous soyez particulier, professionnel libéral, entrepreneur individuel ou chef d’entreprise, des solutions de prévoyance existent pour pallier les conséquences d’une baisse ponctuelle ou définitive de vos revenus ; décès, invalidité, indemnités journalières.
L’effet de levier de l’emprunt est régulièrement utilisé pour le développement d’un patrimoine. En l’absence de revenus, le remboursement des échéances d’emprunt s’avère complexe. Nous proposons des délégations d’assurance emprunteur pour vous assurer au mieux.
Au-delà de la protection de son patrimoine personnel, le dirigeant sera souvent l’Homme-clé de son entreprise. Une attention particulièrement importante doit donc être portée à sa prévoyance et recouvrira les dispositions prises au sein de l’entreprise.
La prévoyance au sens large peut également englober la transmission de votre patrimoine, afin de préparer les conséquences d’un décès. Afin de protéger vos proches selon vos souhaits pour le cas où vous ne seriez plus présent, notre mission consistera à organiser la transmission de vos biens selon les objectifs que vous aurez définis, pour qu’elle se fasse sereinement.
Pour étudier l’ensemble de ces questions ou analyser les conditions de vos contrats existants, venez nous rencontrer et optez pour un audit 360 patrimoine afin que nos experts écoutent et répondent à vos objectifs de protection.
